企業社會責任 | 明台產物保險股份有限公司

一、公司治理

治理架構

明台產險堅持「追求永續發展,提升企業價值」的經營理念,以高標準擬定公司治理與相關規章,透過健全與有效的董事會以及各功能性委員會運作,佐以稽核單位對內部控制制度的查核與監督,推行公司治理事宜,主動與利害關係人溝通,妥善回應利害關係人所關切的重大要議題並提出解決方案。

  • 公司治理的基本原則
    1. ➢ 建置有效公司治理架構
    2. ➢ 積極強化董事會之職能
    3. ➢ 尊重利害關係人之權利
    4. ➢ 確實保障所有股東權益
    5. ➢ 徹底發揮監查人之功能
    6. ➢ 提升經營資訊之透明度

    (係遵循上市上櫃公司治理實務守則訂定,另,本公司係由審計委員會執行監察人功能)

  • 股權結構
  • 明台產險為日本三井住友海上火災保險株式會社百分之百持股之單一法人股東公司, 所有必要資訊皆依規定呈報法人股東知悉。明台產物保險股份有限公司股東會職權,依法由董事會行使。

  • 董事會組成
  • 明台產險之董事會由九位董事組成(含三位獨立董事),負責公司重大業務及營運方向之擬訂。並設有審計委員會(由全體獨立董事組成),監督業務執行及財務狀況之查核。

  • 獨立董事信箱
  • 為增進獨立董事得與利害關係人溝通之管道,俾利廣泛收集意見,以強化公司治理效果,特設置獨立董事信箱。

    1. ➢  高獨立董事信箱:fuyuan.kao@gmail.com
    2. ➢  陳獨立董事信箱:gracechen0162@gmail.com
    3. ➢  施獨立董事信箱:joanna.shih@prestigelaw.com.tw
  • 檢舉管道
  • 依據保險業內部控制及稽核制度實施辦法第32-2條與保險業公司治理實務守則第28-1條之規定,公告本公司檢舉管道;如擬舉發不法情事,請按此

  • 公司治理架構
  • 依據明台產物保險公司組織規程,董事會下設有審計委員會、經營管理委員會、風險管理委員會、投資委員會、資訊委員會及永續委員會,共六個功能性委員會。其委員與職掌各依委員會組織規程辦理,定期向董事會提出報告。更多公司治理詳細資訊,請至明台 資訊公開/公司治理 項下參閱。

公司組織圖

風險管理

追求企業價值的同時,在經營策略目標下,考慮業務成長、風險與報酬等因素,明台產險依據「風險管理政策」訂定風險胃納,並每年提報董事會審視。明台產險採行「由上到下」及「由下往上」遵循風險辨識、評估、因應、監控、報告、揭露之風險管理流程,以求全體員工對於公司所面臨之風險具有一定程度的認知。

風險管理流程 風險管理流程

BCP 持續營運計畫

明台產險建置營運持續專案(BCP)之目的在於當災害發生並影響公司正常運作時,能迅速恢復公司的秩序和營運。內容包括專案的啟動程序及建置恢復公司營運所必要的資源、步驟及系統的需求,範圍適用於明台產險所有內部活動。並且預先針對災害進行事前準備,以確保營運持續專案之功能得以有效發揮。以人身安全為首要,其次為重要業務、IT及通訊等,規畫優先順序及時程,未來亦將逐步進行提升。

營運持續專案九大準則

公平待客

為確保公平對待每一位客戶,向客戶提供公平且高品質的服務,明台產險作為三井住友海上集團的成員之一,秉持日本母公司「客戶至上」的服務理念,制定了「公平待客原則」相關規範,將「指導監督公平待客原則之執行」納入董事會達成公司治理目標的主要任務之一,並成立「公平待客原則執行小組」,將該原則之精神納入日常業務活動中並加以落實執行,形塑建立以客戶為中心的企業文化。更多資訊請見 公平待客專區

資訊安全

明台產險於2017年3月建立資訊安全管理制度(Information Security Management System,簡稱ISMS),並通過ISO 27001資訊安全國際標準驗證。同時,為確保認證之有效性,採用完整的國際管理框架,遵循「規劃(Plan)、執行(Do)、檢查(Check)、行動(Act)」管理模式,定期執行各項資訊安全管理流程作業,於2022年3月通過複審之驗證(效期至 2025年10月)。

  • 資訊安全重點執行事項
  • 資訊安全重點執行事項
  • 提升公司資訊安全意識以及減緩風險
  • 明台產險於每年規劃與執行全公司資訊安全教育訓練,以提升資訊安全認知及熟悉相關作業程序,今年持續強化資訊安全趨勢與防護意識之教育訓練,定期或不定期針對正職、派遣人員,以E-Learning或實體授課方式,至少實施4小時(含)以上之資訊安全與防範惡意電子郵件社教工程教育宣導課程及課後測驗,2022年度通過率為100%,使相關員工了解資訊安全事件發生時的應變機制與處理程序,提升應變能力,降低損害發生;同時針對資訊安全專責(單位)人員每年至少實施15小時(含)以上資訊安全專業課程與職能訓練,以提升資訊安全專責(單位)人員資訊安全管理之知識量能。

責任投資

遵循永續保險原則(PSI),依據責任投資原則(PRI),將ESG納入投資政策與決策流程,在資金運用上考量投資標的企業是否善盡環境保護、社會責任及企業誠信。2022年股權投資納入ESG部位提升43%,預計在2023年投資納入ESG部位將提升30億元。

責任投資六大原則